Hoy queremos hablarte de la protección de activos, concretamente, de cómo puedes proteger tu patrimonio apoyándote en el arte.
En un presente marcado por la incertidumbre económica y la volatilidad financiera, salvaguardar el patrimonio se vuelve cada día más importante. El panorama financiero mundial ha experimentado cambios significativos en las últimas décadas, lo que pone en tela de juicio las estrategias tradicionales de protección del patrimonio.
Los gobiernos buscan cada vez más formas de extraer la riqueza de sus ciudadanos, ya sea a través de elevados impuestos, expropiaciones, programas sociales o medidas reguladoras. La circulación de capitales solo tiende a restringirse más y más.
En esta era de inestabilidad, la inversión en general, y en obras de arte almacenadas en depósitos francos en particular, es una solución legal y probada para la protección de activos. En este artículo nos gustaría examinar más de cerca las ventajas de esta estrategia y explicar por qué puede resultar muy atractiva —y bastante inteligente— para los inversores particulares. Ni el arte ni los depósitos aduaneros son interesantes por si solos, pero cuando se combinan se convierten en una inversión ideal para la protección de tu patrimonio.
¿Por qué nos gusta la combinación del arte y los depósitos aduaneros?
En el pasado, el uso del arte como clase de activo solía limitarse a un selecto grupo de coleccionistas e inversores adinerados. Con una impresionante colección de más de 55 000 obras de arte de más de 5000 artistas, el Deutsche Bank ha consolidado una notoria presencia en el mundo del arte. Esto demuestra claramente que las inversiones en arte han encontrado un lugar permanente en las carteras de las principales instituciones financieras.
Eran varias las razones por las que las obras de arte estaban al alcance de «pocos». En primer lugar, la adquisición de obras de arte solía requerir un capital considerable, ya que las piezas de alta calidad alcanzaban precios muy elevados. En segundo lugar, el mercado del arte era menos transparente que en la actualidad, y el acceso al mismo era mucho más difícil. La información sobre artistas, obras y precios era limitada y difícil de obtener. Esto significaba que solo unos pocos expertos y coleccionistas con buenos contactos podían identificar y adquirir obras de arte.
Además, hay que tener en cuenta que, en el pasado, el mundo del arte estaba prácticamente monopolizado por las galerías tradicionales y las casas de subastas, lo que a menudo creaba un ambiente elitista. Esto excluía a muchos inversores potenciales que podían sentirse intimidados por este entorno. Tampoco existían formas fáciles y eficaces de adquirir y comercial con obras de arte.
Sin embargo, mucho ha cambiado en los últimos años.
Desde Librestado llevamos años ocupándonos de cuestiones relacionadas con la optimización fiscal y la protección de tus activos, tu riqueza y tu libertad.
La combinación de arte y almacenamiento libre de impuestos es el complemento perfecto que hoy te ofrecemos como alternativa, opción, estrategia y escudo. No solo es totalmente legal, sino que además ofrece un sinfín de ventajas.
Trabajamos con un socio consolidado que ofrece un servicio integral: podrá encargarse del asesoramiento, la manipulación, la compra, el almacenamiento, la exposición en museos, los seguros y la venta de las obras de arte… todo en un mismo servicio.
Los depósitos aduaneros son instalaciones especiales reconocidas por muchos países del mundo: están consagrados en la legislación internacional y sujetos a ciertas normas y reglamentos que permiten la custodia legal de bienes, incluidas las obras de arte. En una guerra mundial, serían probablemente los lugares más seguros frente a los bombardeos, pues existe una alta probabilidad de que varios millones en bienes del bando agresor se encuentren en depósitos de este tipo.
Almacenar obras de arte en depósitos aduaneros ofrece tanto seguridad y protección como ventajas fiscales, además de mantener en todo momento el anonimato y la discreción. Los típicos almacenes aduaneros se encuentran en jurisdicciones estables como Suiza o Singapur.
Hoy vamos a presentarte una opción muy interesante para proteger tus activos de forma muy diferente a lo que estás acostumbrado.
Sobran los motivos para invertir
La idea básica de la protección de activos es diversificar tu patrimonio en activos tangibles, obras de arte en este caso. Este enfoque ofrece una gama única de beneficios. El mundo está cada vez más interconectado y los inversores buscan formas de diversificar sus activos globalmente. Aquí es donde entra el juego el arte, ya que es un lenguaje universal e internacionalmente reconocido.
Las obras de arte pueden trasladarse y comercializarse fácilmente a través de las fronteras de cada país, lo que permite una mayor diversificación y distribución del riesgo, independientemente de los acontecimientos geopolíticos que puedan estallar.
Una de las principales ventajas de las obras de arte como estrategia de protección de activos es su capacidad para proteger dicha inversión de forma eficaz contra la inflación. En tiempos en que el papel moneda pierde valor, los activos tangibles como el arte suelen conservar su valor, e incluso pueden resultar una inversión muy lucrativa.
Las obras de arte son atemporales y pueden conservar o incluso aumentar su valor a lo largo de varias generaciones.
Esto supone una importante protección contra la pérdida de poder adquisitivo que provoca la inflación progresiva. El arte puede considerarse un activo real que históricamente se ha demostrado como una cobertura eficaz contra la inflación.
Según Goldman Sachs, los metales preciosos, las obras de arte y los coches clásicos pueden ayudar a proteger el poder adquisitivo cuando los precios de bienes de consumo y materias primas suben rápidamente.
Ninguna otra inversión ha demostrado ser tan sostenible en la revalorización del capital como el arte. La revalorización de las obras de arte se mantiene notablemente estable, incluso en tiempos económicamente turbulentos, mientras que las inversiones convencionales en ocasiones han registrado pérdidas significativas.
El mercado del arte muestra un crecimiento impresionante y ha logrado un aumento anual de su valor superior al 10,95 % durante más de 20 años, como documenta el Informe Deloitte Art & Finance. Nuestro socio inversor ha obtenido resultados aún mejores en su trayectoria como gestor de arte, con una revalorización media del 11,54 % desde el año 2000. ¡Nuestro socio supera incluso al mercado bursátil!
Así pues, mientras el papel moneda sigue perdiendo valor adquisitivo, el arte se mantiene como una clase de activo estable y valioso.
Otra ventaja significativa del arte como estrategia de protección de activos es la discreción y el anonimato que ofrece. En una época en la que la protección de datos y la privacidad son cada vez más importantes, invertir en arte permite preservar el patrimonio con discreción. No en vano, la privacidad siempre es uno de los temas a los que dedicamos más importancia en nuestra teoría de las banderas y nos ha llevado a crear un curso sobre anonimidad. Siempre buscaremos las mejores opciones para que puedas protegerte a ti mismo y tus datos.
La propiedad de obras de arte puede mantenerte fuera del ojo público, lo que aumenta enormemente la privacidad y seguridad de los inversores.
Esto resulta especialmente relevante en la actualidad, ya que muchos países presionan cada día más por la transparencia en los activos y hacen todo lo posible para que seas un ciudadano transparente. Con el arte, sin embargo, no hay registros mercantiles ni documentación pública. Tu propiedad sigue siendo discreta. Esta ventaja lleva a otra, que tiene en cuenta los aspectos fiscales y sobre la que profundizaremos más adelante.
El anonimato que ofrece la inversión en arte también se extiende a la compra y venta de obras de arte —puedes pagar las obras que desees adquirir con cualquier medio de pago aceptado— y también a la transferencia de obras de arte a otras personas. Podrás elegir discretamente un beneficiario que no seas tú mismo sin ninguna dificultad.
Así, tu inversión se mantendrá discreta y a salvo.
Las ventajas fiscales de invertir en arte pueden ser importantes, y no deben subestimarse. Las obras de arte, por ejemplo, suelen considerarse bienes culturales y, por tanto, están exentas del impuesto de sucesiones en muchos países. Esto convierte a las obras de arte en una sabia elección a la hora de planificar el patrimonio.
La inversión también puede ser interesante para sociedades como las de responsabilidad limitada y las cooperativas. La compra de obras de arte puede declararse como gasto de explotación a efectos fiscales y puede aumentar enormemente el valor del propio local de tu empresa. Con la estrategia adecuada, también en este caso podrías asegurarte la exención fiscal permanentemente.
El hecho de que las obras de arte puedan almacenarse en un depósito aduanero seguro ofrece ventajas fiscales adicionales, y este es el motivo por el que hemos decidido recomendarte esta opción.
Es importante tener en cuenta que esta inversión en arte debe considerarse siempre como una inversión a medio y largo plazo. Por tanto, recomendamos un período de tenencia de, al menos, 10 años, a pesar de que las ventajas fiscales se puedan reclamar mucho antes. Se trata de un depósito de valor que sobrevivirá a las crisis y mantendrá a salvo tu patrimonio.
Este tipo de protección patrimonial —que, con la estrategia adecuada, también puede estar exenta del impuesto sobre la plusvalía y sobre sucesiones— no busca el ahorro a corto plazo, sino un incremento a largo plazo de tu patrimonio.
El mercado de subastas de arte contemporáneo
Un área especialmente llamativa del mercado de arte es el índice de «arte de posguerra y contemporáneo», que ha experimentado el desarrollo más impresionante en los últimos 22 años. En este caso, nuestro socio se centra en la fotografía contemporánea, que entra dentro de esta categoría. Este mercado no solo ha generado rendimientos históricamente elevados, sino que también ofrece muchas oportunidades debido al creciente interés por el arte contemporáneo.
El arte en comparación con las acciones
Otro aspecto interesante del mercado del arte, y que lo diferencia de los activos tradicionales como las acciones y los bonos, es que el arte como mercancía muestra poca o ninguna correlación con las fluctuaciones de los mercados financieros.
Esto significa que las obras de arte pueden permanecer estables incluso en tiempos de turbulencias económicas. Esta falta de correlación proporciona una importante diversificación y cobertura para tu cartera global, lo que no hace sino confirmar la premisa de este artículo.
| Arte en los últimos 20 años Índice global de arte Índice de obras impresionistas y modernistas Índice de obras de antiguos maestros y siglo XIX Índice de obras de posguerra y contemporáneas Índice de obras de arte tradicional chino | 5,26 % 5,04 % 1,01 % 10,71 % 9,13 % |
| En comparación con | |
| Acciones en los últimos 20 años Dow Jones DAX Euro Stoxx Índice MSCI global Índice MSCI de mercados emergentes | 6,47 % 6,33 % 5,01 % 7,74 % 6,67 % |
Las preocupaciones de quien se fija por primera vez en este tipo de inversión
Uno de los prejuicios más extendidos contra las inversiones en arte es la asunción de que se requiere una fortuna considerable para entrar en el mercado del arte. Esto no es más que una falsa creencia muy generalizada: incluso con un capital comparativamente pequeño de 20 000 EUR puedes invertir en arte con nuestro socio y diversificar tu cartera para minimizar el riesgo de devaluación.
Además, la oferta es absolutamente transparente, ya que los costes son mucho menores en comparación con otro tipo de activos.
Otro prejuicio que puede disuadir a la gente de invertir en arte es la idea de que se necesita ser un experto en arte para tener éxito, así como la percepción de que invertir en arte es arriesgado. Lo cierto es que ni lo uno ni lo otro debería alarmarte, y a continuación te explicamos por qué —así como la forma de evitarlo—. Al fin y al cabo, el riesgo siempre viene de lo desconocido, y no necesariamente de lo incierto:
- En lugar de invertir en piezas únicas, es mejor optar por ediciones que salen al mercado en número limitado. La ventaja de esta inversión reside en que con estas piezas se crea una comparabilidad internacional de precios y el mercado sigue siendo transparente. El valor de mercado puede determinarse en cualquier momento, cosa que no sucede con las piezas únicas.
- El seguro se basa en el valor de reposición de las obras de arte y está sujeto a comprobaciones periódicas del mercado, por lo que siempre se determina el valor de mercado.
- El objetivo es comerciar con artistas consagrados y reconocidos internacionalmente. Esto refuerza la independencia de un lugar/país/divisa concretos, lo que contribuye a la diversificación y minimización del riesgo.
- La elección es tuya: puedes decidir si tus carteras de arte se almacenan y aseguran profesionalmente en un depósito aduanero o si las obras de arte se entregan a domicilio. Puedes escoger entre depósitos aduaneros altamente profesionalizados en Suiza, Singapur, Estados Unidos o Sudamérica (si deseas diversificar tu inversión regionalmente).
En resumen, aquí te presentamos, en pocas palabras, las principales ventajas de la inversión en obras de arte:
- Protección de capital
- Sin correlación con los mercados
- Independencia de divisas
- Ventajas fiscales
- Entrada asequible en el mercado del arte
- Inversión a medio y largo plazo
- Artistas consagrados
- Anonimato en el depósito aduanero
- Exención del impuesto de sucesiones
- Seguro basado en el valor de reposición
- Costes transparentes
- Posibilidad de utilizar cualquier método de pago aceptado
- Preferentemente ediciones limitadas en lugar de piezas únicas
No olvidemos echar vistazo a la cartera
Fotografía: August Sander: Tres jóvenes campesinos, 1914, August Sander© Colección fotográfica/ Sk Stiftung Kultur – Archivo August Sander
Precio en 2006: 3600 EUR
Precio en 2022: 11 000 EUR
Incremento del valor: 7400 EUR
Porcentaje de incremento anual +12,01 %
Fotografía: William Klein: Impala & Gas, NYC 1959, William Klein ©
Precio en 2018: 15 000 EUR
Precio en 2022: 30 000 EUR
Incremento de valor: 15 000 EUR
Porcentaje de incremento anual + 20,0 %
Fotografía: Vivian Maier: 9 de enero, Florida, 1957, Vivian Maier © Vivian Maier Estate
Precio en 2010: 2650 EUR
Precio en 2022: 17 500 EUR
Incremento de valor: 14 850 EUR
Porcentaje de incremento anual + 46,69 %
Invierte en arte
Si buscas el equilibrio perfecto entre seguridad y la oportunidad de sacar rendimiento a tu patrimonio, invertir en arte con nuestros socios es la solución: te ofrecemos el máximo nivel de discreción y profesionalidad para proporcionarte esta solución única de protección patrimonial. Nuestro equipo te acompañará personalmente en esta inversión y te ayudará a empezar con tan solo 20 000 EUR. Como es lógico, ¡también puedes comenzar tu inversión con cualquier otra cifra que supere los 20 000 euros!
En un mundo cada vez más complejo y en el que las estrategias tradicionales de protección de activos parecen perder eficacia, invertir en arte ofrece una forma inteligente y sostenible de proteger y hacer crecer tu patrimonio. Olvídate de los metales preciosos: la prohibición del oro está al acecho… ¡pero no la del arte!
Esta solución cumple muchos de los requisitos que consideramos fundamentales, como el anonimato, la exención fiscal en la mayoría de los países con la estrategia adecuada, la protección contra la inflación y una suculenta rentabilidad a largo plazo.
Incluso a la hora de vender tus obras de arte, dispones de diversas opciones: por lo general, la venta puede gestionarse de 5 maneras, en función del esfuerzo que quieras dedicarle. Nuestros socios estarán encantados de asistirte en este proceso para que puedas vender tu arte sin preocupaciones. Tú decides la senda que emprender.
Forma parte de esta solución única de protección de activos y define tu futuro financiero.
¿Quieres dejar de preocuparte por cómo proteger eficazmente tu patrimonio y buscar una solución sólida y fiable? No dejes que la subida de impuestos que se avecina, el aumento de la inflación que sufrimos a día de hoy, la inestabilidad de los mercados financieros y la inminente pérdida del patrimonio familiar te sigan quitando el sueño: adéntrate con nuestros socios en el apasionante mundo del arte y asegura tu patrimonio con esta inversión inteligente y demostrada. Cambia tus noches de insomnio por obras de arte que aumentan de valor año tras año.
Si estás interesado en esta forma de inversión, aquí tienes más información sobre el servicio. Y, por supuesto, si quieres que te aconsejemos sobre cómo vivir una vida más libre y, posiblemente, dejar de pagar impuestos sobre los beneficios que te den tus inversiones, o sobre cómo proteger mejor tu patrimonio, quizás te interese contratar nuestro servicio de consultoría.
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